十大违规 网银在线被罚没961.95万元

摘要： 凤凰网财经讯 8月15日，据中国人民银行北京市分行官网消息显示，网银在线因未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度等10...

凤凰网财经讯 8月15日，据中国人民银行北京市分行官网消息显示，网银在线因未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度等10项违规，被警告，没收违法所得2190066元，并处罚款7429420.88元，罚没共计9619486.88元。

具体违规行为如下：

1.未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度；

2.未按规定保存特约商户档案；

3.支付接口管理不规范；

4.未按规定建立特约商户信息共享联防机制；

5.服务协议约定不规范；

6.开立单位支付账户未按规定核实法定代表人开户意愿；

7.违规进行支付账户到银行账户的非同名划转；

8.未按规定开展代收业务；

9.未能确保交易信息真实、完整、可追溯；

10.未按规定办理备付金业务。

先后时任网银在线产品部门负责人、副总裁、总裁等职黄某对，支付接口管理不规范，开立单位支付账户未按规定核实法定代表人开户意愿，未按规定开展代收业务，未能确保交易信息真实、完整、可追溯，未按规定办理备付金业务等5项违规负有责任，被警告并罚款33万元。

上述 “未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度”、“开立单位支付账户未按规定核实法定代表人开户意愿”违规行为出自金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”；“未按规定保存特约商户档案”、“未能确保交易信息真实、完整、可追溯”“未按规定办理备付金业务”违规行为出自金融机构反洗钱规定第十条“金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料”。